Ex-bancários com décadas de experiência contam por que preferem o escritório de investimentos

Histórias de jovens empreendedores se tornaram relativamente comuns nos últimos anos, sobretudo no mercado financeiro. O que poucos sabem é que funcionários seniores também estão movimentando esse mercado com participações importantes, e esse é o caso de Sérgio Loução.

Com mais de 40 anos de experiência em algumas das maiores instituições financeiras do Brasil, foi convidado a se juntar à Manchester Investimentos no final de 2016. Se você quer entender como também pode fazer essa transição do banco para um escritório de investimentos, clique aqui.

Antes acostumado a planejar, rentabilizar e abrir agências bancárias, agora Loução foi o responsável por reforçar as equipes de assessores nos escritórios da Manchester em Joinville, Blumenau e Florianópolis, bem como por montar a nova estrutura em Curitiba – antecipada do segundo semestre deste ano para maio. “Eu tinha saído do banco e estava dando andamento a projetos pessoais na área acadêmica, mas dois colaboradores me procuraram e apresentaram esse projeto de expansão dos escritórios, e eu me encantei logo de início”, conta.

Loução tinha como tarefa diária planejar a expansão das agências nos bancos e garantir que os gerentes trouxessem rentabilidade, mas ele explica que o trabalho era desgastante. “Aquele foco no cliente que muitas vezes a gente pregava não era simples de fazer acontecer, até porque o próprio gerente tem muitas outras atribuições além dos investimentos, então quando conheci o projeto da Manchester vi que esse projeto sim tinha muito mais desse conceito de foco no cliente”, conta.

Agora, a missão é fazer com que ex-colegas dos bancos também enxerguem essa oportunidade. “Essa é uma carreira nova e um projeto de futuro diferente. Antes o gerente trabalhava com uma carteira de clientes do banco, e agora nos escritórios a carteira de clientes é própria dele. Ele é protagonista e empreendedor, e é isso o que eu procuro mostrar.” Esse foi justamente um dos argumentos usados para trazer Sérgio Carbonera para o time, um ex-colega de Loução e funcionário que também carrega consigo cerca de 40 anos de experiência em grandes bancos.

Sérgio Loução (esq.) e Sérgio Carbonera (dir.) | Crédito: Divulgação

De gerente geral a assessor

Trabalhando como gerente geral em agências de alta renda, Carbonera começou a perceber a insatisfação dos clientes com a remuneração oferecida pelos bancos e entendeu que era hora de buscar um novo projeto. “Trabalhei em só uma empresa em toda a minha carreira, foram 40 anos até me aposentar pelo banco, e hoje eu sou o meu chefe”, comemora. Livre das longas reuniões durante a manhã e sem a pressão por metas agressivas definidas de cima para baixo, Carbonera conta que a qualidade de vida aumentou consideravelmente, podendo administrar a agenda de tarefas do dia de acordo com seus próprios objetivos, ao mesmo tempo em que consegue oferecer os melhores produtos de investimentos do mercado.

Financeiramente, a troca também foi recompensadora. Ainda em fase inicial no escritório, o ex-gerente geral já conseguiu superar o salário do banco. Foram mais de 60 contas abertas nesse período, a grande maioria formada por ex-clientes. E, para reforçar a ideia de que seus clientes fizeram a escolha certa, Carbonera mostra a rentabilidade atual de seus investimentos e compara com o que teriam se continuassem nos bancos.

Mas nem tudo foi tão fácil. Carbonera lembra que teve de voltar a fazer tarefas simples, como estudar em detalhes cada aplicação, conhecendo a fundo as estruturas dos investimentos e os riscos oferecidos em cada produto. “Foi um desafio bom, eu tive que me reinventar”, diz.

A Manchester Investimentos é um escritório conectado à rede da XP Investimentos, o que permite ter acesso a dezenas de títulos de renda fixa de diferentes emissores, centenas de fundos de investimentos, COEs, e muitos outros produtos, em geral com rentabilidades bastante superiores aos grandes bancos e com custos bem inferiores.

E foi justamente essa união das duas empresas consolidadas no mercado – a Manchester Investimentos como um escritório com 40 anos de experiência e amplamente reconhecida em Santa Catarina, e a XP como uma das maiores instituições financeiras do Brasil – que chamou a atenção do ex-gerente geral quando avaliou entrar nesse mundo de assessoria de investimentos. Essa era, afinal, uma demanda dos clientes de Carbonera, em sua maioria formada por investidores seniores e de perfil mais conservador, em busca de alternativas ao banco, mas ainda dentro de uma instituição tradicional e confiável.

Clique aqui para entender como se tornar um assessor credenciado à rede da XP Investimentos.