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SÃO PAULO – A chave para investir com sucesso a longo prazo é a preservação do capital. Warren Buffett, considerado por muitos o maior investidor do mundo, tem uma regra muito simples quando investe: nunca perder dinheiro. Isso não significa que o investidor deva vender suas participações de investimento no momento em que começa a perder, mas sim que deve manter-se profundamente consciente de sua carteira e das perdas que está disposto a suportar.
Embora seja impossível evitar totalmente o risco na hora de investir, estas três estratégias, publicadas no site Investopedia, podem ser o caminho na hora de preservar a rentabilidade de uma carteira.
Diversificação
Uma das pedras fundamentais da Teoria do Portfólio Moderno (MPT, na sigla em inglês) é a diversificação. Em um mercado desacelerado, os seguidores da MPT acreditam que uma carteira bem diversificada irá superar uma que é muito concentrada em um único tipo de ativo. Para quem investe em renda variável, fundos que compram várias ações podem ser uma alternativa interessante. Os ETFs (fundos de índices, na sigla em inglês) espelham todas as ações de um índice teórico com baixo custo e são muito procurados por quem quer diversificar com pouco dinheiro.
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Ir além das ações
De acordo com alguns especialistas financeiros, carteiras de ações que incluem 12, 18 ou mesmo 30 ações podem eliminar a maioria, se não todos, os riscos não sistemáticos. Infelizmente, o risco sistemático está sempre presente e não pode ser evitado. No entanto, adicionando classes de ativos como títulos de renda fixa, commodities, moedas e imóveis, o resultado final é muitas vezes uma menor volatilidade e redução de risco.
Dividendos
Investir em ações que pagam dividendos é provavelmente a maneira menos conhecida para proteger um portfólio. Historicamente, os dividendos são responsáveis por uma parcela significativa do retorno total da ação. Possuir na carteira ações que pagam dividendos é um método comprovado que entrega retornos acima da média. Quando os mercados estão em queda, os dividendos fornecem uma saída para os investidores avessos ao risco e isso geralmente resulta em menor volatilidade.
Além da renda, estudos mostram que as empresas que pagam dividendos generosos tendem a crescer mais rapidamente do que aquelas que não pagam. Um crescimento mais rápido, muitas vezes gera preços maiores nas ações que, por sua vez, geram ganhos de capital mais elevados. Outro ponto positivo é que os dividendos são uma boa cobertura contra a inflação.