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Gerenciar e administrar risco é uma premissa para quem busca oportunidades na renda variável. Existem diversas estratégias para lidar com a volatilidade – e isso também vale para o segmento de criptomoedas.
O gerenciamento de riscos não se resume a simplesmente escolher opções que possam ser aparentemente mais seguras. Há um conjunto abrangente de ferramentas e estratégias para que essa análise seja feita de forma mais eficiente, inclusive para iniciantes.
É importante conhecer a fundo os riscos associados à negociação de qualquer ativo financeiro, de ações e fundos a ETFs (os fundos negociados em bolsa) e criptomoedas. As estratégias de gerenciamento de risco podem ajudar a proteger o capital do investidor. Por isso a Binance, maior provedora global de infraestrutura para o ecossistema blockchain e de criptomoedas, incentiva os usuários a entender mais sobre gestão de risco. E tem disponibilizado conteúdos em sua plataforma para ajudar nesse processo.
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Confira cinco métodos de gestão de risco, que podem ser adaptados de acordo com o apetite ao risco de cada pessoa.
1- Regra do 1%
Como tática básica para o controle de riscos, o método consiste em evitar a exposição maior que 1% do capital total em um único investimento ou trade. A regra de 1% é uma estratégia de diversificação que faz sentido especialmente no mercado de cripto, devido à alta volatilidade. Em resumo, diversificar os aportes em diferentes ativos é uma abordagem prudente que visa a proteção do patrimônio.
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O índice Sharpe, método de análise do desempenho de investimento ajustado ao risco, é uma das principais ferramentas usadas pelos gestores de todo o mundo para mensurar o risco de um portfólio. A mesma fórmula pode ser utilizada em carteiras de criptoativos.
2- Stop loss e take-profit
O stop loss (parar a perda, em português) é uma ordem de venda que pode ser programada para ser disparada quando uma moeda perde valor e atinge determinado patamar. Dessa maneira, o investidor pode programar previamente o quanto está disposto a perder em uma operação.
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Já a ordem take-profit (realizar lucros, em português) funciona de maneira oposta: define o preço no qual o investidor deseja fechar a posição para consolidar os lucros. Ambas as ferramentas podem ser configuradas com antecedência e serão executadas automaticamente. São alternativas para definir e seguir limites realistas para possíveis perdas e lucros.
3- Diversificação e hedge
Contar com uma variedade de ativos no portfólio é uma das maneiras mais básicas de diminuir o risco dos investimentos. Isso porque se o preço de uma classe e ativo cair de forma brusca, o impacto na carteira será sempre pontual. E, muitas vezes, as categorias se movimentam em sentido oposto.
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O hedge, por sua vez, é uma estratégia que tem como objetivo proteger um determinado investimento contra grandes variações de preço, reduzindo as chances de perdas. Na prática, quando o trader acredita que determinada moeda irá cair, ele aumenta a posição em outra moeda que entende ter maior perspectiva de ganho. O objetivo dessa operação não é obter lucro, e sim mitigar potenciais perdas.
4- Saber o momento de sair do investimento
Muitos podem alimentar alguma crença exagerada em relação ao desempenho de uma criptomoeda, e seguirem comprados no ativo mesmo quando o preço está em constante declínio. Essa é uma situação na qual o lado emocional tende a prejudicar a tomada de decisões – o que pode resultar em prejuízo.
Por isso, é sempre válido adotar uma abordagem técnica do aporte, que inclui a definição prévia de um patamar para sair do investimento quando o ativo atingir determinado patamar de preço. Isso pode ser feito de maneira automática, com a programação de um valor de stop loss, conforme o item 2.
5- Buscar informações sobre o mercado
É importante seguir uma abordagem disciplinada e consistente ao implementar as estratégias de gerenciamento de risco, enfatizando a necessidade de aderir ao plano estabelecido, mesmo em momentos de volatilidade ou emoções intensas.
O conhecimento é sempre o melhor aliado nesse sentido. Por isso, acompanhar os movimentos do mercado e eventos relacionados que podem afetar suas ações, fundos, investimentos em moedas internacionais e juros e criptomoedas é a base de qualquer estratégia bem-sucedida.
Esse momento de busca de informações pode ser incorporado à rotina de quem investe, como um hábito. É possível, por exemplo, criar uma “ronda” de busca das informações com visitas diárias aos portais de notícias, sites das criptomoedas e qualquer outra fonte de informação que for confiável. A Binance facilita o acompanhamento dos ativos ao oferecer a opção de ‘favoritar’ as moedas e acompanhar a movimentação dos preços em tempo real.